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二、海外收支
(一) 各种业务办理
1.策略性银行、天下性生意银行除外其他银行总行(含番邦银行分行) 即期结售汇业务商场准入审批
问：关系业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处理方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处理局对于印发〈银行办理结售汇业务处理办 法实施详情〉的奉告》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①办理结售汇业务的苦求论说 1 份；
② 《金融许可证》复印件 1 份(需加盖银行公章)；
③办理结售汇业务的里面处理轨则轨制 1 份；
④具备办理业务所必需的软硬件建立的诠释材料 1 份；
⑤领有具备相应业务责任教化的高档处理东谈主员和业务东谈主员 的诠释材料 1 份；
⑥需要经银行业监督处理部门批准外汇业务运筹帷幄经验的，还应提交外汇业务许可文献复印件 1 份(需加盖银行公章)。
2.策略性银行、天下性生意银行除外其他银行总行(含番邦银行分行) 东谈主民币与外汇繁衍居品业务商场准入审批
问：关系业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处理方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处理局对于印发〈银行办理结售汇业务处理方针实施详情〉的奉告》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①苦求论说、可行性论说及业务运筹帷幄书 1 份；
②繁衍居品业务里面处理轨则轨制 1 份；
③愚弄东谈主员和主要来往东谈主员名单、履历 1 份；
④适应银行业监督处理部门计议金融繁衍居品来往业务经验章程的讲授文献的复印件 1 份(加盖银行公章)。
3.银行分行(含农村信用社)即期结售汇业务商场准入审批
问：关系业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处理方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处理局对于印发〈银行办理结售汇业务处理方针实施详情〉的奉告》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
① 《银行办理即期结售汇业务备案表》 2 份；
②办理结售汇业务的苦求论说 1 份；
③ 《金融许可证》复印件(加盖银行公章) 1 份；
④具备办理业务所必需的软硬件建立的诠释材料 1 份；
⑤领有具备相应业务责任教化的高档处理东谈主员和业务东谈主员的诠释材料 1 份。
4.银行支行(含农村信用社) 及下辖机构即期结售汇业务商场准入审批
问：关系业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处理方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处理局对于印发〈银行办理结售汇业务处理办 法实施详情〉的奉告》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
① 《银行办理即期结售汇业务备案表》 2 份；
② 《金融许可证》复印件 1 份(加盖银行公章)。
5.银行总行互助办理远期业务商场准入审批
问：关系业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处理方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕第 2 号)；
② 《银行互助办理东谈主民币对外汇繁衍品业务详情》(汇发 〔2022〕15 号)；
③ 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①苦求论说 1 份(简要诠释自负各项苦求条目情况， 并包括企业客户赞成情况、业务运筹帷幄等)。
②互助办理外汇繁衍品业务关系处理轨制 1 份(包括：业务操作规程、风险处理轨制、统计论说轨制、管帐核算轨制等)。
③与具备经验银行刚烈的互助合同书范本 1 份(范本中应明 确两边权力和义务)。
④上年度 4 个季度的外汇钞票欠债表 1 份。
6.银行总行互助办理掉期业务商场准入审批
问：关系业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处理方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
② 《银行互助办理东谈主民币对外汇繁衍品业务详情》(汇发 〔2022〕15 号)；
③ 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①苦求论说 1 份(简要诠释自负各项苦求条目情况，并包括企业客户赞成情况、业务运筹帷幄等)；
②互助办理外汇繁衍品业务关系处理轨制 1 份(包括：业务操作规程、风险处理轨制、统计论说轨制、管帐核算轨制等)；
③与具备经验银行刚烈的互助合同书范本1 份(范本中应明确两边权力和义务)。
7.银行老本金(或营运资金)本外币迤逦核准
问：关系业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《国度外汇处理局对于印发〈银行办理结售汇业务处理方针实施详情〉的奉告》(汇发〔2014〕53 号)；
② 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①营业派司(融合社会信用代码证) 原件或加盖公章的复印 件 1 份；
②苦求论说 1 份；
③东谈主民币和外币钞票欠债表 1 份；
④本外币迤逦金额的测算依据 1 份；
⑤关系来往需经银行业监督处理部门批准的，应提供相应批 准文献的复印件 1 份(加盖银行公章)。
8.银行跨境调运外币现钞核准
问：银行跨境调运外币现钞核准新办的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《国度外汇处理局海关总署对于印发〈调运外币现钞相差 境处理章程〉的奉告》(汇发〔2019〕16 号)；
② 《国度外汇处理局行政许可实施方针》(国度外汇处理局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①营业派司(融合社会信用代码证) 原件或加盖公章的复印 件 1 份；
②银行办理调运外币现钞相差境业务备案表原件 2 份；
③可行性论说和业务运筹帷幄书原件 1 份；
④调运外币现钞相差境业务处理轨制原件 1 份。
(二) 被奉行“不申报、不明付”异常处理次第
问：“不申报、不明付”异常处理次第适用于哪些主体？
答：根据《国度外汇处理局***分局对于印发〈国度外汇处理局海外收支统计迤逦申报“不申报、不明付”异常 处理次第处理方针〉的奉告》，本方针适用于国度外汇处理局*****分局辖内银行以及通过辖内银行办理涉外收入业务的机构申报主体。
本方针所称辖内银行，是指在****辖区内概况为申报主体办理涉外收付款关系业务的银行。
问：什么情形下对申报主体实行“不申报、不明付”异常处理 次第？
答：根据 90 号文，国度外汇处理局天津市分局对落伍未申 报情节严重的申报主体实行“不申报、不明付”的异常处理次第(以 下简称异常处理次第)。
申报主体落伍未申报举止适应下列情形之一的，即为落伍未申报情节严重举止：
( 1 )单笔突出申报时限(解付／结汇后的五个责任日内) 七个责任日(含) 以上；
(2) 落伍未申报累计 6 笔(含)以上。
问：外汇局如何对申报主体实行“不申报、不明付”异常处理次第？
答：根据 90 号文，国度外汇处理局对银行上报 的《机构申报主体落伍未申报明细表》核实无误后，对应予奉行异常处理次第的申报主体下发《国度外汇处理局“不申 报、不明付”异常处理次第奉行奉告书(机构版)》，并向辖内银行 下发《国度外汇处理局“不申报、不明付”异常处理次第奉行奉告书(银行版)》。
问：“不申报、不明付”异常处理次第的实施期限为多久？
答：根据 90 号文，实施异常处理次第期限为一个月， 对在 一个月内仍未推行申报义务的申报主体，国度外汇处理局****分局可延迟其异常处理次第期限直至申报主体推行申报义务。
问：被奉行“不申报、不明付”异常处理次第后， 申报主体和 承办银行应当若那边理？
答：根据 90 号文，对于被奉行异常处理次第的申报主体， 承办银行和申报主体应当按以下章程办理：
( 1 )承办银行应督促该机构通过纸质申报、电子凭据申报 或网上申报方式逐笔补报其此前不决期申报的涉外收存款项，并奉告其在被奉行异常处理次第本领，应以纸质申报方式完成新收 款项的申报，但完成补报前不成办理新收款项的解付手续；
(2)申报主体推行补报义务后，应向国度外汇处理局***分局提交《落伍未申报数据补报情况论说》；
(3)国度外汇处理局对申报主体提交的《落伍 未申报数据补报情况论说》核实无误后，对其签发《落伍未申报 数据补报阐明书》；
(4)申报主体应当以纸质申报方式完成被奉行异常处理措 施本领新收款项的申报。承办银行审核无误后，凭申报主体提供的国度外汇处理局为其出具的《落伍未申报数据补报 阐明书》，方可为其办理相应款项的解付手续。
问：被奉行“不申报、不明付”异常处理次第的申报主体如何 阐明已铲除异常处理次第？
答：根据 90 号文，异常处理次第期满， 并阐明该申报主体 也曾补报其不决期申报的涉外收存款项后，国度外汇处理局应在十个责任日内向其下发《国度外汇处理局铲除“不申报、不明付”异常处理次第奉告书(机构版)》，铲除对 该申报主体的异常处理次第，并向辖内银行下发《国度外汇处理局铲除“不申报、不明付”异常处理次第奉告书(银行 版)》。
1、《跨境金融业务手册》202409 一、银行如何办理金融机构代码和异常机构赋码 ]article_adlist-->（转自：智汇大叔）云开体育
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